一、信用证开立申请人(Applicant)操作流程:
1.信用证需要以双方订货单、形式发票、合同等文件为基础,构建信用证条款。
2.申请人与受益人双方沟通信用证条款内容,主要包括:货物品名、数量、总价、贸易条款、交货条件、付款条件、单据构成、交单期限地点与有效期等。
3.申请人根据协商结果申请开立信用证。
4.开证行银行审核申请人授信额度。
5.开证行通过指定行或通知行向受益人通知信用证。
6.受益人备货、装运、交单。
7.指定行/开证行审单付款或者拒付(受益人与申请人沟通不符点放弃)。
要点简述
1.只要交单相符开证行就会付款,作为信用证申请人需要注意交易风险。
2.信用证申请人不是信用证主体,其仅能通过开证行来完成信用证相关事项。
3.考虑货物存在质量、或者数量问题,请要求受益人出具装船前检验证明。
4.尽量安排延期付款,以降低欺诈风险。
二、信用证交单受益人(Benificiary)操作流程:
1.信用证需要以双方订货单、形式发票、合同等文件为基础,构建信用证条款。
2.申请人与受益人双方沟通信用证条款内容,主要包括:货物品名、数量、总价、贸易条款、交货条件、付款条件、单据构成、交单期限地点与有效期等。
3.受益人需要根据信用证条款及时备货、交单,不能延误。
4.受益人需要根据信用证条款及要求准备文件,需要办理许可证的应提前办理。
5.受益人交单至指定行、开证行
6.指定行、开证行审单,并决定是否承付、议付或者拒付(受益人与申请人沟通不符点放弃)。
要点简述
1.签订条款时请注意是否能够按时安排装运、交单,并且能够出具或办理信用证要求文件,否则会产生不符点。
2.尽量使用有物权凭证效用的运输单据,如海运提单,或者收货人写银行,由银行安排放单以降低收款风险
3.结算应尽量选用开证行兑用,或者加具保兑以降低欺诈风险。
4.尽量选择熟悉的有信用的交易伙伴,以便拒付后沟通放弃不符点事宜
三、信用证案例
1、根据形式发票或者合同讨论交易细节
2、申请人和受益人讨论信用证细节
3、通知信用证
4、准备文件安排交单
5、指定行、开证行付款